在对消费单子的时候，温某发现，至少有100多万元的单子对不上。比如，建行曾调取一笔消费不明的POS机消费回单，金额是1.5万元，但是持卡人不承认有这笔消费。建行要求把这1.5万元拿出来，温某就用1.5万元把这笔钱补上了。

　　对于几十万元账户余额，温某除了退给孙某一部分、花了近18万元买了一辆越野车、余下六七万元之外，其他的钱则用于为“摆平”此事找“关系”上了。

　　温某所不知道的是，除了从他这里租用一台POS机之外，孙某还从其他渠道租用POS机。

　　为了扩大刷卡套现业务量，孙某又找到一个叫宋某的人那里克隆了3台POS机，分别租给了龚某、任某，最后又把那台原装的租给了张松林。宋某一直做套现业务，还会改POS机的参数。

　　宋某卖给他POS机时，负责把这3台POS机的参数修改成“管城区银萍服饰店”。在孙某面前，宋某根据他提供的原装“管城区银萍服饰店”POS机打出的小票，按照上面的户名和终端编号进行了修改，也就两三分钟就改好了。

　　这些POS机到了龚某、任某等人的手中，很快也变成了“吸金”机器。仅龚某就非法套现金额达366万余元。

　　龚某是河南省项城市孙店镇人，2009年四五月份，他在郑州市开了一家通讯商店。为了做生意方便，他在交行申办了信用卡，透支额度是1.9万元。在2009年8月认识孙某之前，他曾无意中看到有人用POS机刷银行卡套取现金，但从未这么做过。

　　认识孙某之后，龚某就经常向他打听此事，“想和他合作一起挣钱”。2009年12月，孙某就给龚某拿来了一台POS机，说每月的租金是3000元，没有其他费用，每刷卡1万元一般收50元手续费，其中，银行扣除25元费用。事后经鉴定，短短半年，龚某就非法套现达366万余元。

　　监管部门被指放任套现

　　今年3月，警方接到举报，有人涉嫌使用POS机非法套现且金额巨大。经侦查，宋某、关某、温某、孙某等人被抓获，6月11日，龚某到公安机关投案自首。

　　警方侦查终结后，将此案移送郑州市管城区人民检察院审查起诉。

管城区人民检察院查明，自2009年11月10日起，温某将一台POS机出租给孙某，用于从事银行卡套现业务，孙某随后又从宋某处购买3台POS机，并由宋某将POS机参数修改在“管城区银萍服饰店”名下，孙某又先后将4台POS机出租给被告人龚某、任某等人从事非法经营刷卡套现业务。

据统计，龚某等人在郑州市从事信用卡套现业务，累计数额高达6595余万元。

　　今年9月，郑州市管城区人民检察院依法对使用POS机非法套现6595万余元的被告人宋某、温某、孙某、龚某以涉嫌非法经营罪提起公诉。据悉，这也是河南省首例涉案数额超过千万元的非法套现案。

　　目前，此案仍在进一步审理中。

　　有司法界人士指出，在信用卡非法套现的过程中，涉及发卡银行、收单机构、中国银联、金融监管部门、地方政府等方面。但是监管单位之间又出现了这样一种不正常状态，一方面信用卡发展的受益者发卡银行、收单机构并未承担起相应的风险管理责任，某种程度上放任了非法套现行为，另一方面也导致了目前利用POS机进行非法套现犯罪的增多。

该人士建议，在严厉打击非法经营信用卡套现的同时，银行应对申请人申领信用卡严格审核，对其身份资料、资信状况加以分析核实，对冒用他人身份资料、伪造相关材料申请的不予发放；

银联及商业银行对POS机异常交易情况加大监测、防范力度，对频繁大额整笔刷卡交易的，要及时查证是否存在套现行为，及时关闭涉嫌套现POS机，不给信用卡套现可乘之机。

　　银行也存侥幸心理

　　从目前利用POS机进行信用卡非法套现的案件来看，这种违法犯罪行为主要有两类表现，一类是比较常见的POS机刷卡进行的一次性套现，犯罪嫌疑人通过申请、租借等方式控制一批能正常使用的